ประเภทของการฉ้อโกงในการทำธุรกิจ แผนการฉ้อโกงทางธุรกิจ มาตรการองค์กรและการดำเนินงาน

วิธีการทางธุรกิจที่ไม่ได้มาตรฐานสามารถดำเนินการได้ภายใต้กรอบของกฎหมายปัจจุบัน แต่มักจะไปไกลกว่านั้น ในกรณีนี้ถือเป็นการฉ้อโกงทางเศรษฐกิจ

ธรรมชาติของการฉ้อโกงนั้นมีอยู่ในความเป็นคู่ บางครั้งเราไม่สามารถระบุได้ว่ามีอะไรอยู่ตรงหน้าเรา: รูปแบบธุรกิจใหม่ การหลอกลวง หรือความผิดพลาดโดยไม่ได้ตั้งใจ

ในอุปมาที่รู้จักกันดี เศรษฐีคนหนึ่งมอบซองจดหมายพร้อมเงินหนึ่งแสนดอลลาร์ให้เพื่อนสามคน ซึ่งเขาขอเอาใส่โลงศพหลังจากการตายของเขา สิ่งสำคัญคือต้องสังเกตว่าเพื่อนคนหนึ่งเป็นนักบวช คนที่สองเป็นทนายความ และคนที่สามเป็นนักการเงิน เมื่อเศรษฐีเสียชีวิต ทุกคนใน ϲιιιιιѕ α ι ι ι ι ι ι ι ι ι ι ι ι ι ι ι า ι า า า ย จึงมีการส่งซองจดหมายใส่โลงศพและผู้ตายก็ถูกฝัง แต่ในไม่ช้านักบวชก็โทรหาเพื่อน ๆ ของเขาและด้วยท่าทางสำนึกผิดบอกว่ามโนธรรมของเขาทำให้เขาทรมานเพราะเขาใส่โลงศพเพียง 50,000 ดอลลาร์และแจกจ่ายส่วนที่เหลือให้กับคนยากจน หลังจากนั้นทนายก็ยอมรับว่าประหยัดเงิน นักการเงินรู้สึกโกรธเคืองอย่างมากกับพฤติกรรมที่ต่ำต้อยของเพื่อนของพวกเขา “ไม่เหมือนคุณ” เขากล่าว “ฉันใส่ซองจดหมายพร้อมเช็คมูลค่า 100,000 ดอลลาร์ไว้ในโลงจริงๆ!”

การฉ้อโกงมีหลายหน้าตา แต่พื้นฐานของความหลากหลายนั้นคือการจัดสรรทรัพย์สินของผู้อื่นในทางที่เป็นอันตราย ไม่ว่าทรัพย์สินนั้นจะอยู่ในรูปแบบใดก็ตาม

ปรากฏ: เงิน สินค้าคงคลัง การพัฒนาทางปัญญา หรือในรูปแบบอื่นใด อาชญากรรมจำนวนมากเกิดจากการโจรกรรม - การขโมยทรัพย์สินส่วนบุคคลของผู้อื่นโดยเจตนาโดยมีเจตนาที่จะเปลี่ยนให้เป็นทรัพย์สินของตนโดยไม่ได้รับความยินยอมจากเจ้าของ ไม่จำเป็นต้องรู้จักเจ้าของในขณะที่ถูกขโมย นอกจากนี้ บุคคลที่ถูกขโมยทรัพย์สินอาจไม่ใช่เจ้าของตามกฎหมาย

ตัวอย่างเช่น ทรัพย์สินอาจถูกขโมยไปจากบริษัทขนส่งสินค้าที่ขนส่งสินค้า ปลัดอำเภอซึ่งควบคุมตัวเขาไว้จนกว่าจะชำระหนี้หมด จากบริษัทหลักประกันที่ถือเป็นหลักประกัน

แต่หากผู้ฉ้อโกงได้รับทรัพย์สินของผู้อื่นอย่างถูกกฎหมายและนำไปใช้เพื่อความต้องการส่วนตัว ก็จะไม่มีการโจรกรรมอีกต่อไป ตามหลักปฏิบัติระหว่างประเทศ เหตุการณ์ดังกล่าวจะถือเป็นการยักยอกเงินได้ถูกต้องมากกว่า การยักยอกคือการยึดทรัพย์สินโดยบุคคลที่ใช้และจำหน่ายทรัพย์สินนั้นอย่างถูกกฎหมายก่อนที่เจ้าของที่แท้จริงจะเข้าครอบครอง การยักยอกมักจะปกปิดการละเมิดความไว้วางใจเสมอ เนื่องจากบุคคลที่กระทำการนั้นจะมีตำแหน่งพิเศษที่เกี่ยวข้องกับความไว้วางใจที่เจ้าของทรัพย์สินมอบให้

ทนายความได้รับความไว้วางใจให้จ่ายเงินจำนวนหนึ่งเพื่อจัดเก็บหรือใช้เพื่อเป็นหลักประกันในการทำธุรกรรมและเขาใช้เงินจำนวนนี้ตามความต้องการของเขา ต้องจำไว้ว่าการกระทำดังกล่าวของเขาถูกตีความว่าเป็นการสิ้นเปลืองอย่างแม่นยำ

ผู้ถูกกล่าวหา คุณจะพูดอะไรในการต่อสู้ของคุณได้บ้าง?

มีเพียงสิ่งเดียวเท่านั้น: พวกเขามอบเงินล้านให้กับฉัน และฉันก็ใช้จ่ายไปเพียงห้าแสนดอลลาร์เท่านั้น *

บ่อยครั้งในทางปฏิบัติระหว่างประเทศ พวกเขาชอบที่จะไม่พูดถึงการโจรกรรม ไม่เกี่ยวกับการยักยอก แต่เกี่ยวกับของเสีย - การใช้จ่ายทรัพย์สินของวิสาหกิจอย่างไม่เหมาะสมโดยเจ้าหน้าที่ นี่เป็นแนวทางที่มีเหตุผลอย่างยิ่งเนื่องจากผู้จัดการขององค์กรที่ตกเป็นเหยื่อของการฉ้อโกงในส่วนของพนักงานมักไม่ต้องการซักผ้าสกปรกในที่สาธารณะโดยกล่าวหาว่าพนักงานที่มีความผิดไม่ใช่การโจรกรรมหรือยักยอกเงิน แต่เป็นการสิ้นเปลือง

อีกคำหนึ่งที่ใช้กันอย่างแพร่หลายในการนิยามการฉ้อโกงคือแนวคิดของ "การละเมิดโดยเจตนา" ซึ่งใช้กับการใช้จ่ายทรัพย์สินของบุคคลอื่นอย่างไม่ยุติธรรม ในกรณีนี้จะต้องมีเจตนาทางอาญาและมีแผนที่จะหลอกลวง

บุคคลที่ใช้ทรัพย์สินที่ได้รับมอบหมายในทางที่ผิดอาจใช้แผนการฉ้อโกงต่างๆ ตัวอย่างจะเป็นกรณีที่ผู้บริหารธนาคารใช้เงินทุนของธนาคารเพื่อซื้อหุ้นในลักษณะที่กำไรจากหลักทรัพย์เหล่านี้จะตกเป็นของเขา และความสูญเสียใดๆ ก็จะตกอยู่กับธนาคาร

การปลอมแปลงมักเกิดขึ้นในรูปแบบของการฉ้อโกงที่กระทำต่อธุรกิจหรือบุคคลโดยบุคคลที่สาม การปลอมแปลงเป็นรายการฉ้อโกงหรือการเปลี่ยนแปลงรายการที่สร้างความเสียหายให้กับนิติบุคคลหรือบุคคล เพื่อให้เข้าข่ายเป็นของปลอม การเปลี่ยนแปลงในรายการจะต้องเป็นเท็จอย่างแท้จริงและทำด้วยเจตนาที่จะฉ้อโกง ในกรณีนี้เอกสารที่ปลอมแปลงจะต้องดูถูกต้องตามกฎหมายมิฉะนั้นจะไม่สามารถเปลี่ยนแปลงจำนวนภาระผูกพันหรือหนี้ด้วยความช่วยเหลือได้ การฉ้อโกงอาจกระทำได้โดยใช้เครื่องถ่ายเอกสาร คอมพิวเตอร์ เครื่องพิมพ์ดีด ลายมือปกติ ฯลฯ ความผิดนี้สามารถกระทำได้ด้วยการลบข้อมูลแบบง่ายๆ

การปลอมแปลงเอกสารมีความเกี่ยวข้องอย่างใกล้ชิดกับการปลอมแปลง คำนี้หมายถึงการสร้างหรือการปลอมแปลงเอกสารที่มีอยู่ในลักษณะบิดเบือนเอกสารโดยมีเจตนาที่จะหลอกลวงผู้อื่น ข้อผิดพลาดโดยไม่ได้ตั้งใจในการเตรียมเอกสารไม่ควรถือเป็นการปลอมแปลง เนื่องจากต้องมีการแสดงเจตนาเพื่อจัดประเภทเหตุการณ์เป็นการปลอมแปลง

การปลอมแปลงอาจเป็นการละเว้นหรือการละเว้นรายการหากมีการจงใจมุ่งเป้าไปที่การให้ข้อมูลที่ไม่ถูกต้องของบุคคลที่คุ้นเคยกับเอกสาร

เมื่อกรอกใบสมัครงานผู้ถูกร้องไม่ได้กรอกข้อความใด ๆ ลงในคอลัมน์ “คุณถูกดำเนินคดีหรือไม่?” แม้ว่าจะถูกจำคุกฐานฉ้อโกงและลักทรัพย์ก็ตาม

มีหลายกรณีที่ทรัพย์สินไม่ถูกยึด แต่เจ้าของโอนโดยสมัครใจซึ่งตกเป็นเหยื่อด้วยอุบายบางอย่าง

ตัวอย่างทั่วไป: เจ้าของสินค้าได้รับการชำระเงินด้วยธนบัตรปลอม ผู้รับบำนาญพกเงินเพื่อซื้อหลักทรัพย์ของบริษัทที่ฉ้อโกง บริษัท ชำระเงินล่วงหน้าให้กับนักต้มตุ๋นเพื่อซื้อสินค้าที่ไม่มีใครจัดหาให้พวกเขา

นี่จะไม่ใช่การโจรกรรม แต่เป็นการได้มาซึ่งทรัพย์สินโดยการฉ้อโกง

จากมุมมองของประมวลกฎหมายอาญา การฉ้อโกงคือการขโมยทรัพย์สินโดยการหลอกลวงหรือการละเมิดความไว้วางใจ การฉ้อโกงทางธุรกิจยังแพร่หลายเช่นเคย ผู้โจมตีใช้กลอุบายอะไรเพื่อใช้ประโยชน์จากความใจง่าย การไม่ตั้งใจ หรือความประมาทเลินเล่อของผู้ประกอบการ?

การปลอมแปลงการชำระค่าสินค้าผู้ค้าส่งอุปกรณ์จากมอสโกได้รับคำสั่งเร่งด่วนสำหรับการจัดส่งโดยชำระเงินล่วงหน้าจากลูกค้าที่มีศักยภาพในเมืองหลวง ลูกค้าจะได้รับใบแจ้งหนี้ทางอีเมล หลังจากผ่านไปสองสามชั่วโมง ซัพพลายเออร์จะได้รับใบเสร็จรับเงินสำหรับสินค้า ซัพพลายเออร์จัดส่งสินค้าโดยไม่ตรวจสอบการรับเงิน จากนั้นเขาก็พบว่าไม่มีการฝากเงินเข้าบัญชีจากลูกค้า

ในกรณีเช่นนี้ ผู้ฉ้อโกงต้องอาศัยความประมาทเลินเล่อของผู้ขายเมื่อตรวจสอบการชำระเงิน ซึ่งเกิดจากความปรารถนาของผู้จัดการที่จะได้รับโบนัสตามผลการขาย ตามกฎแล้ว การชำระเงินดังกล่าวจะมาถึงเย็นวันศุกร์ ซึ่งเป็นช่วงที่ธนาคารปิดทำการอยู่แล้ว ผู้ซื้อเริ่มโน้มน้าวใจผู้ขายให้จัดส่งสินค้าอย่างเร่งด่วน หลังจากผ่านไปสองสามวันก็แทบจะหาเขาไม่เจอ

คุณควรตรวจสอบการรับเงินในบัญชีของคุณก่อนส่งสินค้า

การสกัดกั้นอีเมลหากบริษัทไม่มีเมลเซิร์ฟเวอร์ของตนเอง แต่ใช้บริการฟรี พวกเขาอาจถูกแฮ็กและดักจับข้อความสำคัญได้

ซัพพลายเออร์อุปกรณ์วิศวกรรมในเมืองหลวงกำลังเจรจาการส่งมอบไปยังวลาดิวอสต็อก คาดว่าจะชำระเงินล่วงหน้า มีการเจรจาทางอีเมล ซัพพลายเออร์ส่งใบแจ้งหนี้ไปยังผู้ซื้อทางอีเมล หลังยืนยันว่าได้รับเงินแล้ว สินค้าก็จัดส่ง แต่เงินไม่เคยเข้าบัญชีของซัพพลายเออร์

ปรากฎว่าผู้ซื้อได้รับจดหมายปลอมพร้อมใบแจ้งหนี้ที่แนบมาด้วย มันมีรายละเอียดของบริษัทที่ฉ้อโกง ผู้โจมตีสกัดกั้นจดหมายของแท้ของซัพพลายเออร์และแทนที่ด้วยจดหมายปลอม ฉันแนะนำให้ผู้ประกอบการใช้เซิร์ฟเวอร์อีเมลของตนเอง ติดตามการรับเงิน และตรวจสอบคู่สัญญาก่อนเริ่มความร่วมมือ

การลงทะเบียนซ้ำของคู่สัญญาคู่สัญญาลูกหนี้เสนอให้คุณโอนหนี้เก่าให้กับบริษัทใหม่เนื่องจากการเปลี่ยนแปลงนิติบุคคล? การเปลี่ยนแปลงบริษัทที่ดำเนินงานตามปกติทุก ๆ สามปีเพื่อหลีกเลี่ยงการตรวจสอบภาษีดูเหมือนจะไม่ทำให้เกิดข้อสงสัย แต่ก็อาจเป็นสัญญาณว่าพวกเขาไม่ต้องการชำระหนี้ของคุณ

ดังนั้นจึงต้องตรวจสอบกับคู่สัญญาว่ามีการเปลี่ยนแปลงกรรมการ ที่อยู่ ผู้ก่อตั้งหรือไม่ ในการทำเช่นนี้ คุณสามารถใช้โปรแกรมพิเศษสำหรับตรวจสอบคู่สัญญา ซึ่งจะตรวจสอบการยื่นคำร้อง การบล็อกบัญชี ฯลฯ ขอแนะนำให้ต้องมีการรับประกันหนี้จากผู้รับผลประโยชน์ของบริษัท หรือการชำระคืนก่อนกำหนด

การจัดทำเอกสารและเว็บไซต์อันเป็นเท็จตัวอย่างจากการปฏิบัติ: บริษัทผู้ซื้อขอให้มีการขนส่งสินค้าจำนวนมากโดยมีการเลื่อนออกไป แต่พร้อมที่จะจ่ายเงินล่วงหน้า 30% เจ้าหน้าที่รักษาความปลอดภัยตรวจสอบแล้วจึงดำเนินการต่อไป แต่หลังจากสรุปสัญญาแล้ว เงินล่วงหน้าจะเข้าบัญชีของซัพพลายเออร์ ไม่ใช่จากบัญชีของผู้ซื้อ แต่มาจากบุคคลธรรมดา ผู้ซื้ออธิบายว่าวิธีนี้รวดเร็วและสะดวกกว่า และผู้ขายที่ได้รับเงินล่วงหน้าไม่ได้ตระหนักถึงภัยคุกคาม หลังจากส่งสินค้าแล้วผู้ซื้อก็จะหายไป ปรากฎว่าเอกสารทั้งหมดและลายเซ็นของผู้ซื้อในเอกสารเหล่านั้นถูกปลอมแปลง

การฉ้อโกงอีกประเภทหนึ่งคือบริษัทบางแห่งสร้างร้านค้าออนไลน์เพื่อขายสินค้าตามความต้องการในราคาที่ดีพร้อมเงื่อนไขการจัดส่งที่ดีเยี่ยม ผู้ซื้อทำสัญญาและชำระเงินล่วงหน้า สักพักบริษัทก็หายไป

ดังนั้นผู้ประกอบการควรใช้อัลกอริทึมในการตรวจสอบคู่สัญญาอย่างละเอียด (โทรหมายเลขโทรศัพท์อย่างเป็นทางการ วิเคราะห์เว็บไซต์ ค้นหาผู้รับผลประโยชน์) ตรวจสอบอำนาจและเอกสารของผู้ลงนาม และในกรณีที่การชำระเงินไม่ได้มาจากบัญชีของผู้ซื้อ ให้ค้นหา เหตุผล.

การไกล่เกลี่ยที่ไม่เป็นธรรมผู้ประกอบการมักมองหาคนกลางเพื่อแก้ไขปัญหาด้านการบริหารหรือการค้าที่มีความละเอียดอ่อน ผ่านเพื่อนหรือทางอินเทอร์เน็ตพวกเขาพบคนที่พร้อมจะแก้ไขปัญหา โดยปกติการชำระเงินจะชำระเป็นเงินสดหรือผ่านบริษัทภายนอก หลังจากชำระเงินล่วงหน้าแล้ว คนกลางจะหายไป มีคำแนะนำเพียงข้อเดียว - อย่าพึ่งพาคนกลางและดำเนินการตามวิธีการทางกฎหมายเท่านั้น

การฉ้อโกงผ่านบริษัทในเครือบ่อยครั้งที่ธุรกิจแบ่งออกเป็นบริษัทที่เป็นเจ้าของสินทรัพย์และบริษัทที่ดำเนินงานเป็นคนกลางที่เกี่ยวข้องกับคู่ค้า โครงการดังกล่าวมักจะกลายเป็นสาเหตุของความล้มเหลวของคนกลางในการปฏิบัติตามภาระผูกพัน

นักธุรกิจรายนี้ทำข้อตกลงในการจัดหาเชื้อเพลิงจากรัสเซียในต่างประเทศและพบเรือที่เหมาะสมเพื่อขนส่ง เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการจัดเก็บภาษี บริษัทที่เป็นเจ้าของเรือได้เสนอให้ทำข้อตกลงการขนส่งสินค้ากับบริษัทนอกชายฝั่งแห่งหนึ่ง แต่หลังจากบรรทุกเชื้อเพลิงมูลค่า 3 ล้านดอลลาร์ขึ้นเรือ ปรากฎว่าสินค้าเสียหายเนื่องจากถังของเรือไม่ได้รับการทำความสะอาดอย่างเหมาะสม การพิจารณาคดีกินเวลาสามปี และเจ้าของเรือหลีกเลี่ยงความรับผิด เนื่องจากในสัญญาได้สรุปอย่างเป็นทางการกับบริษัทนอกชายฝั่งแล้ว

เคล็ดลับ: ทำธุรกรรมกับบริษัทแม่-เจ้าของทรัพย์สินและต้องมีการค้ำประกันจากผู้รับประโยชน์หรือจากบริษัทแม่เอง

การฉ้อโกงสินค้าบ่อยครั้งที่สินค้าที่ขนส่งทางถนนถูกขโมยเนื่องจากสินค้าที่บรรจุในรถบรรทุกมีราคาสูง และวิธีการโจรกรรมที่ง่ายดาย

โดยทั่วไปแล้ว ผู้ประกอบการจะสั่งการขนส่งสินค้าจากบริษัทส่งต่อ โดยเลือกบริษัทที่มีอัตราภาษีที่เหมาะสมที่สุด แต่บริษัทขนส่งส่วนใหญ่ไม่มียานพาหนะเป็นของตัวเอง จึงมองหาบริษัทขนส่งที่มีรถตามสั่ง ผู้ส่งมักจะไม่มีเวลาตรวจสอบคู่สัญญาและทำข้อตกลงกับเขาแม้ว่าจะไม่มีการประชุมส่วนตัวทางอีเมลก็ตาม พวกหลอกลวงใช้ประโยชน์จากสิ่งนี้

ภายในไม่กี่ชั่วโมงหลังจากสั่งซื้อ สินค้าอาจจบลงด้วยการหลอกลวง และลูกค้าจะสงบลง เพราะเขาหันไปหาผู้ส่งที่คุ้นเคย โดยปกติแล้วสินค้าจะถูกบรรจุซ้ำในหลายสถานที่เพื่อปกปิดร่องรอย การค้นหามันแทบจะเป็นไปไม่ได้เลย

ผู้ส่งสินค้าต้องรับผิดชอบต่อความสูญเสีย แต่เขาอาจมีเงินไม่เพียงพอที่จะชดเชยความสูญเสียดังกล่าว

ดังนั้นคุณควรลงนามในข้อตกลงค้ำประกันกับผู้รับผลประโยชน์จากบริษัทขนส่ง ประกันการขนส่ง และทำงานร่วมกับบริษัทขนส่งขนาดใหญ่ที่เชื่อถือได้เท่านั้น นอกจากนี้ เมื่อลงนามแล้ว ให้เตือนผู้ขับขี่ว่าในกรณีที่ได้รับโทรศัพท์จากผู้ให้บริการขนส่งเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงสถานที่ขนถ่าย พวกเขาควรแจ้งให้ลูกค้าและตำรวจทราบเรื่องนี้ทางโทรศัพท์ทันที - แม้ว่าคนขับเองอาจเป็นส่วนหนึ่งของกลุ่มก็ตาม ของผู้หลอกลวง

คำจำกัดความของ "การฉ้อโกง" รวมถึงการกระทำที่ผิดกฎหมายหลายประการในหลากหลายด้าน รวมถึงการธนาคาร การสื่อสารเคลื่อนที่ และเทคโนโลยีสารสนเทศสมัยใหม่ แม้ว่าเทคโนโลยีจะมีความแตกต่างกัน แต่การกระทำทั้งหมดนี้ก็มีคุณสมบัติทั่วไปหลายอย่างเหมือนกัน:

• การกระทำที่เป็นการฉ้อโกง
• การละเมิดความไว้วางใจ;
• การบิดเบือนความจริงหรือการละเว้นโดยเจตนา;
• การขโมยทรัพย์สินของผู้อื่น
• การได้มาซึ่งสิทธิในทรัพย์สินของผู้อื่นอย่างผิดกฎหมาย
• ในกรณีส่วนใหญ่ ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อของการฉ้อโกงจะโอนทรัพย์สินหรือสิทธิของตนให้กับอาชญากรโดยสมัครใจและเป็นอิสระ

ประเภทของการฉ้อโกงทางธนาคาร

การกระทำฉ้อโกงในธนาคารสามารถแบ่งออกเป็นหลายกลุ่ม:

• การฉ้อโกงการให้ยืม - การให้เครดิตจำนวนเงินที่มีจุดประสงค์เพื่อชำระหนี้ให้กับบัญชีอื่น การลงทะเบียนสำหรับผู้ยืมที่ไม่มีอยู่จริง การประมวลผลสินเชื่อโดยที่ลูกค้าไม่รู้
• การฉ้อโกงในบริการการจัดการเงินสด - การหักเงินจากบัญชีโดยไม่ได้รับอนุญาต, การทดแทนธนบัตรปลอม, การดึงธนบัตรออกจากกองที่นับ;
• การฉ้อโกงด้วยการฝากเงิน - การถอนเงินที่ฝาก, การระบุจำนวนเงินในเอกสารต่ำเกินไป, การตัดเงินโดยที่ลูกค้าไม่รู้ตัว

การฉ้อโกงทางธนาคารส่วนใหญ่เกิดขึ้นในสาขาของธนาคารซึ่งมีการควบคุมน้อยกว่า แทนที่จะเกิดขึ้นในสำนักงานใหญ่ขนาดใหญ่ ในเงื่อนไขดังกล่าว พนักงานจะมีจำนวนน้อยลง แต่พวกเขาก็มีส่วนร่วมในกระบวนการทางธุรกิจจำนวนมากขึ้น ซึ่งเปิดโอกาสมากขึ้นสำหรับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย

ประเภทของการฉ้อโกงบนอินเทอร์เน็ต

เนื่องจากการเติบโตอย่างแข็งขันของตลาดการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์และการช็อปปิ้งออนไลน์ รูปแบบการฉ้อโกงสมัยใหม่โดยใช้เทคโนโลยีสารสนเทศก็กำลังพัฒนาเช่นกัน ประเภทของการฉ้อโกงบนอินเทอร์เน็ตที่พบบ่อยที่สุดมีดังต่อไปนี้:

• ฟิชชิ่งคือการขโมยข้อมูลส่วนบุคคล (รหัสผ่าน การเข้าสู่ระบบ) เพื่อวัตถุประสงค์ในการขโมยเงินจากบัตรธนาคาร ฟิชชิ่งส่วนใหญ่ดำเนินการโดยใช้การส่งจดหมายที่มีลิงก์ไปยังไซต์ปลอม
• การฉ้อโกงทางอีเมล - ที่เรียกว่า "ตัวอักษรไนจีเรีย" มีตำนานที่สวยงามเกี่ยวกับมรดกจากญาติในตำนานและคำขอโอนเงินเข้าบัญชีเพื่อรับค่าธรรมเนียมทนายความหรือค่านายหน้า
• การฉ้อโกงกับกระเป๋าเงินออนไลน์ - บ่อยครั้งในกรณีเช่นนี้ ผู้ซื้อโอนเงินล่วงหน้าไปยังผู้ขายไปยังกระเป๋าเงินออนไลน์ แต่สุดท้ายแล้วจะไม่ได้รับสินค้าหรือเงิน

ประเภทของการฉ้อโกงทางโทรศัพท์

การฉ้อโกงโดยใช้การสื่อสารเคลื่อนที่สามารถแบ่งออกเป็นสองกลุ่ม ประการแรกรวมถึงการถอนเงินโดยตรงจากบัญชีของเจ้าของหมายเลขโดยที่เขาไม่รู้ การฉ้อโกงดังกล่าวสามารถดำเนินการได้ทั้งโดยผู้ให้บริการโทรศัพท์มือถือเองและผู้ฉ้อโกงที่ไม่เกี่ยวข้องกับบริษัทของตน การฉ้อโกงกลุ่มที่สองรวมถึงกรณีที่ผู้สมัครสมาชิกโอนเงินไปยังบัญชีที่ระบุหรือมอบเงินไว้ในมือของเขาโดยตรงหรือทิ้งไว้ในสถานที่ที่ผู้หลอกลวงระบุ ในการหลอกลวงดังกล่าว การสื่อสารผ่านโทรศัพท์มือถือทำหน้าที่เป็นเพียงเครื่องมือในการแสดงละครเท่านั้น เช่น มีการโทรจากญาติสนิทที่ประสบปัญหาและต้องการเงินด่วน

ประเภทของการฉ้อโกงเงิน

การฉ้อโกงเงินเป็นกลุ่มที่กว้างขวางและครอบคลุมที่สุดกลุ่มหนึ่ง เนื่องจากการฉ้อโกงเกือบทั้งหมด ไม่ทางใดก็ทางหนึ่ง เกี่ยวข้องกับการขโมยเงินของผู้อื่นอย่างผิดกฎหมาย อย่างไรก็ตาม สามารถระบุวิธีการฉ้อโกงได้หลายวิธีซึ่งเกี่ยวข้องทางอ้อมหรือโดยตรงกับเงินสด วิธีการเหล่านี้สามารถนำไปใช้ได้ในร้านค้า แผงลอย และสำนักงานแลกเปลี่ยนเงินตรา วิธีที่ง่ายที่สุดและพบบ่อยที่สุดคือการฉ้อโกงโดยแทนที่ธนบัตรจริงเป็นกองด้วยธนบัตรปลอม (ส่วนใหญ่เป็นธนบัตรจริงที่ด้านบนและด้านล่าง ธนบัตรปลอมหรือกระดาษธรรมดาตรงกลาง) มีการฝึกฝน "การขาดแคลน" เช่นกัน - ธนบัตรหลายใบถูกดึงออกมาจากกองตั๋วเงินที่นับไว้แล้ว การฉ้อโกงสามารถทำได้โดยใช้ตู้ ATM เมื่อพยายามถอนเงินสดซึ่งมีการติดตั้งเซ็นเซอร์เพื่ออ่านข้อมูลส่วนบุคคล

การฉ้อโกงมีกี่ประเภท?

“ขอบเขต” ของการฉ้อโกงต่างๆ ได้ขยายวงกว้างขึ้นอย่างมากในปัจจุบัน สาเหตุหลักมาจากการถือกำเนิดของเทคโนโลยีสมัยใหม่ในชีวิตประจำวัน เช่น อินเทอร์เน็ต การสื่อสารเคลื่อนที่ การช็อปปิ้งออนไลน์ และการธนาคาร อย่างไรก็ตาม การฉ้อโกงแบบเดิมๆ ยังคงเฟื่องฟูเช่นกัน ในหมู่พวกเขาสามารถระบุชื่อผู้ผลิตปลอกนิ้ว นักต้มตุ๋นข้างถนนที่เสนอซื้อสินค้ามีค่า หุ่นจำลองที่จัดการเรื่องอุบัติเหตุและเสนอที่จะเจรจา ณ จุดนั้น การหลอกลวงประเภทหนึ่งที่ใหญ่ที่สุดที่เกี่ยวข้องกับผู้คนจำนวนมากในเวลาเดียวกันคือปิรามิดทางการเงิน

ประเภทของการฉ้อโกงที่พบบ่อยที่สุด

การฉ้อโกงประเภทที่พบบ่อยที่สุดทั้งหมดมีตัวหารร่วมกัน - ดำเนินการโดยคำนึงถึงจิตวิทยาของผู้ที่อาจตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวง การหลอกลวงนั้นคำนึงถึงรายละเอียดที่เล็กที่สุดและสามารถหลอกลวงความระมัดระวังของแม้แต่คนที่มีความระมัดระวังและเอาใจใส่มากที่สุด นั่นคือเหตุผลที่จำเป็นต้องจำไว้ว่าข้อมูลส่วนบุคคล เช่น รหัสผ่าน การเข้าสู่ระบบ หมายเลขบัญชีธนาคาร คำรหัส รหัส CVV2 บนบัตรธนาคารไม่สามารถโอนไปยังบุคคลที่สามได้

ความพยายามในการรับข้อมูลนี้ควรเป็นเรื่องน่าตกใจและอาจเป็นเหตุให้ติดต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง

แม้ว่าวันนี้จะมีงานน้อยและมีผู้เชี่ยวชาญว่างงานจำนวนมาก แต่นักธุรกิจทุกคนก็แทบจะใฝ่ฝันที่จะได้เจอคนบ้างานที่มีมโนธรรมเพื่อเงินเพียงเล็กน้อย แต่ถึงกระนั้นปัญหาบุคลากรที่มี “อุปทาน” ส่วนเกินในตลาดแรงงานก็ไม่ใช่เรื่องง่าย นายจ้างและผู้หางานส่วนใหญ่ทราบดีว่าลูกจ้างที่ไม่เป็นทางการอาจตกเป็นเหยื่อของนายจ้างที่ไร้ศีลธรรมได้ แต่มีนักธุรกิจเพียงไม่กี่คนที่ตระหนักว่าปัจจุบันเป็นนายจ้างที่สามารถตกเป็นเหยื่อแทนผู้ล่าได้... ปรากฎว่ามีการฉ้อโกงรูปแบบใหม่เกิดขึ้นเมื่อผู้เชี่ยวชาญรุ่นเยาว์ที่ประสบความสำเร็จซึ่งมีการศึกษาระดับสูงและประสบการณ์การทำงานที่กว้างขวางสามารถใช้จดหมายทางกฎหมายกับนายจ้างได้ คุณถามอย่างไร? KHOBIZ.RU จะใช้เสรีภาพและบอกคุณเกี่ยวกับการฉ้อโกงผู้หางานรูปแบบใหม่...

คุณอาจคุ้นเคยกับสถานการณ์ที่เมื่อคุณจ้างพนักงานใหม่ ไม่ว่าจะด้วยเหตุผลใดก็ตาม คุณไม่ได้พยายามเขียนลงในสมุดงานและสรุปสัญญาจ้างงาน บ่อยครั้งคุณอาจพบผู้สมัครที่ขอไม่ทำให้เป็นทางการเพื่อเป็นข้ออ้างที่น่าเชื่อถือ นอกจากนี้เขายังพูดต่อต้านการทำสัญญาจ้างงานและการลงนามในเอกสารราชการใดๆ ทำไมไม่คุณถาม?

ลองนึกภาพต่อไปนี้: หลังจากทำงานในบริษัทของคุณในช่วงเวลาสั้น ๆ เพื่อนร่วมงานใหม่ยื่นคำร้องต่อศาลและได้รับเงินเดือนจากบริษัทของคุณซึ่งสูงกว่าจำนวนเงินที่คุณตกลงในการสัมภาษณ์หลายเท่า! ฉันจะว่าอย่างไรได้?

การดำเนินการตามโครงการดังกล่าวนั้นง่ายเพียงสองข้อ: อย่างน้อยคุณต้องมีความรอบรู้ในเรื่องกฎหมายแรงงานเล็กน้อย แผนการดังกล่าวมักจะได้รับการพัฒนาโดยกลุ่มนักต้มตุ๋น พวกเขาเริ่มต้นด้วยการวางแผนโดยละเอียด รวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับบริษัท “เหยื่อ” ที่มีศักยภาพ และเลือก “ผู้สมัคร” ที่เหมาะสม ไม่มีข้อจำกัดสำหรับ "ผู้สมัคร" สำหรับตำแหน่งนี้ เนื่องจากนักต้มตุ๋นทำงานเป็นจำนวนมาก: พวกเขาควรทำอย่างไรเพื่อหาผู้เชี่ยวชาญที่ดีสำหรับตำแหน่งนักบัญชีหรือผู้จัดการฝ่ายจัดซื้อ ฝ่ายขาย และฝ่ายบริการลูกค้า ในความเป็นจริง แม้แต่คนธรรมดาที่มีความฉลาดที่พัฒนาแล้ว และมีการศึกษาด้านกฎหมาย การบัญชี หรือจิตวิทยา ก็สามารถนำแผนการดังกล่าวมาสู่ชีวิตได้อย่างง่ายดาย

KHOBIZ.RU ให้ความสำคัญกับประเด็นที่ควรแจ้งเตือนนายจ้างและ/หรือเจ้าหน้าที่บุคลากรที่เฝ้าระวัง

ดังนั้นจึงจำเป็นต้อง “อุดหู” หากพนักงานที่ไม่ได้ลงทะเบียนรายใหม่มีพฤติกรรมที่น่าสงสัย กล่าวคือ บันทึกวันทำงานของเขาด้วยวิธีใดก็ตามที่มีอยู่ กล่าวคือเขาจะต้องลงนามในเอกสาร สื่อสารกับลูกค้าในลักษณะที่พวกเขาจำเขาได้ 100% โทรออกจากโทรศัพท์ที่ทำงานและติดต่อผ่านอีเมลองค์กร ถ่ายรูปสถานที่และพนักงาน บันทึกการสนทนากับพนักงานและผู้บริหาร ฯลฯ เป็นที่ชัดเจนว่าพฤติกรรมดังกล่าวไม่สามารถทำให้เกิดความสงสัยได้เนื่องจากทุกคนมีความแตกต่างกัน - คุณไม่มีทางรู้เลยว่าใครมีนิสัยแปลก ๆ สิ่งสำคัญคือเขาไม่ละเมิดจรรยาบรรณขององค์กรและปฏิบัติหน้าที่ของเขาให้สำเร็จ...

และสำหรับพนักงานที่เพิ่งเข้าใหม่ การกระทำดังกล่าวเป็นอีกก้าวหนึ่งในการดำเนินการตามแผนการร้ายกาจของเขา ซึ่งจะล้มเหลวหากผู้ฉ้อโกงไม่รวบรวมหลักฐานเพียงพอที่จะยืนยันงานของเขาในองค์กร และแม้ว่าความสัมพันธ์ในการจ้างงานของคุณจะไม่ได้จัดทำอย่างเป็นทางการตามข้อกำหนดทางกฎหมายก็ตาม

เพื่อให้ทราบถึงผลที่ตามมา: ในเวลาเพียงหนึ่งเดือนของการทำงานที่ "อุตสาหะ" ผู้ฉ้อโกงสามารถรวบรวมข้อเท็จจริงที่หักล้างไม่ได้ซึ่งระบุอย่างชัดเจนว่าเขาทำงานหนักเพื่อผลประโยชน์ของบริษัทของคุณ และเมื่อถึงเวลา "คืนทุน" นั่นคือเพื่อรับเงินเดือน นักต้มตุ๋นจะบอกนายจ้างว่าจำนวนเงินที่จ่ายนั้นน้อยกว่าที่ตกลงกันในการสัมภาษณ์หลายเท่า! ปฏิกิริยาของนายจ้างเป็นไปตามธรรมชาติและชัดเจน: ความประหลาดใจ ความขุ่นเคือง การปฏิเสธ และการเลิกจ้างของผู้ฉ้อโกง และในขณะนี้เองที่ "บุคลากรที่มีคุณค่า" แจ้งให้นายจ้างที่ "ไม่ซื่อสัตย์" ทราบว่าฝ่ายหลังใช้แรงงานของเขาอย่างผิดกฎหมายและจะจัดสรรเงินเดือนที่ได้รับโดยสุจริต และสิ่งที่จะป้องกันผู้ฉ้อโกงที่มีฐานหลักฐานมากมายจากการแบล็กเมล์นายจ้างที่ประมาทเลินเล่อด้วยการให้ถ้อยคำต่อพนักงานตรวจแรงงาน การพิจารณาคดี และการลงโทษตามสมควรทั้งหมด

โดยสรุป เราสามารถสรุปได้ว่ากฎหมายอยู่ฝ่ายนายจ้าง ข้อเรียกร้องของผู้ฉ้อโกงนั้นไร้สาระและไม่มีมูลความจริง เขาจะพิสูจน์ได้อย่างไรว่าเขาทำงานให้กับบริษัทเนื่องจากไม่มีการลงนามข้อตกลงระหว่างทั้งสองฝ่าย? อย่างไรก็ตาม กฎหมายแรงงานระบุว่าหากลูกจ้างสามารถพิสูจน์ความเป็นจริงของการทำงานได้ ความรับผิดชอบในการละเมิดกฎหมายแรงงานทั้งหมดตกเป็นของนายจ้าง และเนื่องจากมีผู้ฉ้อโกงที่มีอุปกรณ์ครบครันเข้ามาเกี่ยวข้องกับคดีนี้ คุณจึงมั่นใจได้ว่าฐานหลักฐานของเขาน่าจะสมบูรณ์และเชื่อถือได้ ภายใต้เงื่อนไขดังกล่าว สถานการณ์ดูไม่เป็นผลดีต่อนายจ้างมากนัก: งานของลูกจ้างเสร็จสิ้นแล้ว ไม่มีการจ่ายเงิน นอกจากนี้ ลูกจ้างยังถูกนายจ้างไล่ออกโดยไม่ได้ตั้งใจหรือได้รับความยินยอมจากทุกฝ่าย! สิ่งนี้หมายความว่า? นายจ้างมีหน้าที่ต้องจ่ายเงินให้ลูกจ้าง นอกเหนือจากการจ่ายเงิน ค่าชดเชย ซึ่งอาจส่งผลให้มีเงินเป็นระเบียบเรียบร้อยและถูกดำเนินคดีทางกฎหมายอย่างร้ายแรง

เนื่องจากวันนี้นายจ้างทุกคนอาจพบว่าตัวเองตกเป็นเหยื่อของการฉ้อโกงรูปแบบใหม่ในส่วนของพนักงานที่ได้รับการว่าจ้าง KHOBIZ.RU แนะนำให้เข้ารับตำแหน่งในการป้องกันในตอนแรกเพื่อที่จะจงใจใช้มาตรการป้องกันเพื่อความปลอดภัยของธุรกิจของคุณเพราะ การไม่มีสมุดงานของพนักงานอยู่ในมือของคุณไม่ได้เท่ากับการไม่สามารถสรุปสัญญาจ้างงานได้เลย!

การดำเนินการหลักของนายจ้างเมื่อจ้างพนักงานโดยไม่ต้องทำสัญญาจ้างอย่างเป็นทางการหรือสรุปสัญญาจ้างงานมีดังต่อไปนี้:

1. ตรวจสอบเอกสารของลูกจ้าง ขอสำเนาเอกสารการจ้างงาน รับรองโดยประทับตราขององค์กรที่ลูกจ้างได้ขึ้นทะเบียนอย่างเป็นทางการ
2. จัดให้มีการเลื่อนการดำรงตำแหน่งตามมาตรา 61 ประมวลกฎหมายแรงงานของสหพันธรัฐรัสเซีย
3. ในกรณีใด ๆ ให้ลูกจ้างจัดเตรียมใบสมัครงานด้วยลายมือ
4. ตามศิลปะ มาตรา 198–208 แห่งประมวลกฎหมายแรงงานแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย จัดทำข้อตกลงนักศึกษาสำหรับการฝึกอบรมสายอาชีพ

มาตรการที่เรียบง่ายและไม่ต้องใช้แรงงานเข้มข้นเหล่านี้สามารถปกป้องคุณได้อย่างน้อยก็ประกันคุณจากการกระทำของนักต้มตุ๋นที่พยายามได้รับเงินเดือนจำนวนมากสำหรับการทำงานที่ไม่มีความสุขในเดือนที่ทำงานในบริษัทของคุณ

โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับ KHOBIZ.RU

แปดแผนธุรกิจฉ้อโกง

เป็นไปได้ที่จะครอบครองเงินทุนของผู้อื่น "ฟอก" เงิน ปล่อยให้เจ้าหนี้ไม่มีอะไรเลย หรือจัดการประชุมผู้ถือหุ้นโดยไม่ต้องมีส่วนร่วมของผู้ถือหุ้นรายย่อยโดยใช้ขั้นตอนราชการที่เรียบง่ายซึ่งเกิดขึ้นโดยไม่มีการตรวจสอบอย่างละเอียดเป็นพิเศษ สิ่งสำคัญคือการแสดงให้เห็นว่ามีภาระหน้าที่ที่ถูกกล่าวหาระหว่างทั้งสองฝ่าย หากต้องการ "ทำให้ถูกกฎหมาย" การปลอมแปลง คุณต้องมีศาลหรือทนายความ

การทำให้ถูกต้องตามกฎหมายของภาระผูกพันที่ไม่มีอยู่

กระบวนการยุติธรรมสำหรับการติดตามหนี้และคำสั่งศาลที่ง่ายขึ้นนั้นถูกใช้อย่างแข็งขันโดยนักต้มตุ๋น Timur Khutov หัวหน้าฝ่ายปฏิบัติการทางอาญาที่สำนักงานกฎหมาย BMS อธิบายสาระสำคัญของโครงการนี้: ศาลจะตรวจสอบเอกสารปลอมอย่างรวดเร็ว ซึ่งตามมาว่าข้อเรียกร้องของเจ้าหนี้นั้นเถียงไม่ได้ ทำการตัดสินใจเชิงบวก และออก a หมายบังคับคดี

แน่นอนว่านี่เป็นการฉ้อโกงอย่างแท้จริง อย่างไรก็ตาม อาจเป็นเรื่องยากที่จะพิสูจน์ “ ตามกฎแล้วลูกหนี้จะได้เรียนรู้เกี่ยวกับการทวงหนี้ตามข้อเท็จจริง” Kirill Korshunov ทนายความในการระงับข้อพิพาทและการล้มละลายของ Liniya Prava กล่าว “ แม้ว่ากฎหมายจะบังคับให้เขาแจ้งให้เขาทราบถึงการเริ่มต้นการติดตามหนี้ กระบวนการ (ทั้งในศาลและหลังทนายความ) บางครั้งลูกหนี้ก็ไม่สามารถตอบสนองต่อมันได้ทันเวลา” ตามข้อมูลของ Korshunov สิ่งนี้เกิดขึ้นเมื่อลูกหนี้ไม่ได้อาศัยอยู่ ณ สถานที่ลงทะเบียนและไม่ได้รับจดหมาย - หรือได้รับ แต่สายเกินไปเมื่อกำหนดเวลาในการยื่นคำคัดค้านหมดอายุแล้ว บริษัทขนาดใหญ่ก็ไม่รอดพ้นจากความเสี่ยงเช่นกัน เนื่องจากพวกเขาได้รับการติดต่อจำนวนมาก ผู้ที่เกี่ยวข้องโดยตรงอาจพบว่ามีการแจ้งเตือนล่าช้า

การฉ้อโกงอีกประเภทหนึ่งผ่านขั้นตอนการติดตามหนี้ที่ง่ายขึ้นคือการติดหมายบังคับคดีของทนายความในข้อตกลงปลอม ผู้โจมตีปลอมแปลงสัญญาเงินกู้และมีเงื่อนไขว่าสามารถเรียกเก็บหนี้ได้โดยใช้หมายบังคับคดี สัญญาระบุวันชำระคืนเงินกู้และเลขที่บัญชี เมื่อถึงกำหนดเวลา ผู้ฉ้อโกงจะแสดงสัญญาและเอกสารที่ชัดเจนว่ายังไม่ได้ชำระคืนเงินกู้แก่ทนายความ ทนายความเมื่อเห็นข้อกำหนดที่ไม่อาจโต้แย้งได้จึงติดจารึกผู้บริหารซึ่งมีผลบังคับของเอกสารผู้บริหาร อย่างไรก็ตาม Artem Berlin ทนายความของสำนักงานกฎหมาย Borenius ในเซนต์ปีเตอร์สเบิร์กไม่เชื่อเกี่ยวกับวิธีการนี้: “เพื่อให้ได้รับหมายบังคับคดี ผู้โจมตีจะต้องปลอมแปลงข้อตกลงเงินกู้รับรองเอกสาร ซึ่งอาจเปิดเผยได้ในกรณีนี้ ของการร้องขอไปยังทนายความที่คาดว่าจะรับรองข้อตกลงหรือผู้ฉ้อโกงจะต้องปลอมสัญญาเงินกู้ซึ่งไม่มีจุดหมายเนื่องจากปลัดอำเภอจะบังคับธนาคาร” เบอร์ลินมั่นใจว่า “ลูกหนี้” มีแนวโน้มสูงที่จะขึ้นศาลเพื่อคัดค้านการรับรองเอกสาร ทั้งหมดนี้ตามความเห็นของเบอร์ลิน ชี้ให้เห็นว่าโครงการนี้ไม่น่าจะแพร่หลายมากนัก

ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่าแผนการเหล่านี้ใช้กับบริษัทยักษ์ใหญ่ที่มีเงินอยู่ในบัญชีอยู่เสมอ เมื่อได้รับคำสั่งประหารชีวิตแล้วผู้หลอกลวงจะไม่นำไปที่ปลัดอำเภอ แต่ไปที่ธนาคารที่เปิดบัญชีของลูกหนี้ “เนื่องจากมีธุรกรรมจำนวนมากในบัญชี บริษัทดังกล่าวมักไม่สังเกตเห็นด้วยซ้ำว่าพวกเขาตกเป็นเหยื่อของการฉ้อโกง” Korshunov กล่าว

การควบคุมการล้มละลาย

ในระหว่างการล้มละลาย ลูกหนี้ที่ไร้ยางอายจะใช้แผนการที่ช่วยให้พวกเขาควบคุมขั้นตอนและรักษาทรัพย์สิน พวกเขาจัดทำสัญญาสมมติขึ้นย้อนหลัง จากนั้นจึงรวมหนี้ที่ "สูงเกินจริง" ไว้ในทะเบียน ส่วนใหญ่เรากำลังพูดถึงสัญญาเงินกู้ อย่างไรก็ตาม โครงการนี้มีการปรับเปลี่ยนหลายอย่าง หุ้นส่วนของ Kulkov, Kolotilov และหุ้นส่วน Nikolai Pokryshkin กล่าวว่าบางครั้ง แทนที่จะใช้ข้อกำหนดที่สมมติขึ้นโดยสมบูรณ์ จะปลอดภัยกว่าที่จะ "ผสม" บล็อกของข้อกำหนดที่สมมติขึ้นกับการปฏิบัติงานจริงภายใต้สัญญาที่สรุปไว้ก่อนหน้านี้ อีกทางเลือกหนึ่งคือให้ผู้ให้กู้จัดหาสินค้าหรือบริการจริง ๆ แต่ในราคาที่สูงเกินจริง อีกทางเลือกหนึ่งสำหรับการดำเนินการตามโครงการพร้อมกันที่เกี่ยวข้องกับลูกหนี้จำนวนหนึ่งคือการใช้การรับประกันข้ามระหว่างลูกหนี้สำหรับภาระผูกพันที่สร้างขึ้นเทียมของแต่ละคน สามารถมีได้หลากหลายพันธุ์ “น่าเสียดายที่ไม่มีกลไกสากลสำหรับการป้องกันแผนการดังกล่าว อย่างไรก็ตาม หากเจ้าหนี้ล้มละลายโดยสุจริตยังคงยืนหยัดในการท้าทายการเรียกร้องที่ไม่มีมูลความจริงและศาลใช้แนวทางที่สมดุล Sc., Partner, หัวหน้าแผนกระงับข้อพิพาทที่ Noerr Viktor Gerbutov

ก่อนหน้านี้ โครงการที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในการควบคุมการล้มละลายคือการใช้ศาลอนุญาโตตุลาการแบบ "พ็อกเก็ต" พวกเขาได้รับการติดต่อจากคู่สัญญาปลอมและประสบความสำเร็จในการพิสูจน์การมีอยู่ของหนี้จากบริษัทที่จะกลายเป็นบุคคลล้มละลายในไม่ช้า จากนั้นในศาลอนุญาโตตุลาการของรัฐ โจทก์ดังกล่าวได้รับหมายบังคับคดีและรวมการเรียกร้องของพวกเขาไว้ในทะเบียนบนพื้นฐานของนั้น อย่างไรก็ตาม ศาลฎีกากำลังต่อสู้กับแผนการดังกล่าวอย่างแข็งขัน เมื่อเร็ว ๆ นี้เขาได้ช่วยผู้จัดการชั่วคราวที่เริ่มอุทธรณ์การออกผู้บังคับคดีเนื่องจากมีข้อสงสัยเกี่ยวกับการมีอยู่ของหนี้ ในอีกกรณีหนึ่ง ศาลฎีการะบุว่าพันธกรณีของลูกหนี้ต่อบุคคลที่เกี่ยวข้องกับตนอาจเป็นลักษณะทางแพ่งอย่างเป็นทางการ แต่ในความเป็นจริงแล้วไม่เป็นเช่นนั้น รวมทั้งเนื่องจากข้อเท็จจริงที่ว่าการเกิดขึ้นและการดำรงอยู่ของลูกหนี้จะเป็นไปไม่ได้หาก เจ้าหนี้ไม่ได้มีส่วนร่วมในทุนของลูกหนี้ ดังนั้น ศาลมีสิทธิที่จะพิจารณาความสัมพันธ์อีกครั้ง โดยยอมรับว่าเป็นความสัมพันธ์แบบนิติบุคคล และนี่เป็นพื้นฐานสำหรับการปฏิเสธที่จะรวมการเรียกร้องในทะเบียน (หมายเลข 308-ES17-1556) ศาลฎีกายังพบว่ามีความเป็นไปได้ที่จะปฏิเสธที่จะออกผู้บังคับบัญชาเพื่อรับรางวัลอนุญาโตตุลาการในข้อพิพาทเรื่องการล้มละลายเมื่อการกระทำของลูกหนี้และเจ้าหนี้ในการสร้างหนี้นั้นไม่เหมาะสม (หมายเลข A40-147645/2015) “ เจ้าหนี้ที่ซื่อสัตย์เมื่อปกป้องสิทธิและผลประโยชน์ของตนสามารถขอรวบรวมเอกสารคดีจากศาลอนุญาโตตุลาการรวมถึงการพิจารณาข้อเรียกร้องตามกฎทั่วไปนั่นคือใหม่อีกครั้ง” Anna Evdokimova ทนายความคดีล้มละลายกล่าว โครงการที่สำนักงานกฎหมาย VEGAS LEX “เจ้าหนี้ดังกล่าวมีสิทธิอุทธรณ์คำตัดสินเพื่อบังคับใช้คำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการ เนื่องจากการเรียกร้องดังกล่าวมีพื้นฐานอยู่บนหลักฐานที่ไม่น่าเชื่อถือและเป็นของปลอม” โรมัน คอฟชิค ทนายความของสำนักงานกฎหมายยาโคฟเลฟและพาร์ทเนอร์กล่าวเสริม

และแม้จะมีแนวทางปฏิบัติของศาลฎีกา แต่การใช้ศาลอนุญาโตตุลาการแบบ "พกพา" ก็กลายเป็นไปไม่ได้เมื่อเร็ว ๆ นี้ “ทั้งหมดนี้ต้องขอบคุณการปฏิรูปกฎหมายในพื้นที่นี้ซึ่งเกิดขึ้นเมื่อปีที่แล้ว ขณะนี้ กระบวนการจัดตั้งและกิจกรรมของสถาบันอนุญาโตตุลาการถาวรได้รับความเข้มงวดมากขึ้น” Alexey Abramov ผู้อำนวยการฝ่ายปฏิบัติตามกฎหมายของ KPMG ในรัสเซียและ CIS เล่า รองผู้อำนวยการศูนย์บริการกฎหมาย LLC Larisa Naumenko มั่นใจว่าการปฏิรูปศาลอนุญาโตตุลาการจะยุติคดีดังกล่าวหรืออย่างน้อยก็ลดปัญหาให้เหลือน้อยที่สุด

การฟอกเงิน

หนึ่งในแผนการที่มักใช้สำหรับการฟอกเงิน บริษัทสองแห่งได้ทำสัญญากู้ยืมเงินที่สมมติขึ้น หลังจากนั้นผู้ให้กู้จะต้องขึ้นศาลเพื่อขอเงินดังกล่าว ลูกหนี้ยอมรับทุกอย่างหรือโต้แย้งเล็กน้อย (และบางครั้งก็ไม่ถูกเรียกเลยหากพิจารณาคดีตามคำสั่งของคดี) เป็นผลให้ศาลปฏิบัติตามข้อเรียกร้องและผู้เรียกร้องได้รับเงินที่มีไว้สำหรับการฟอกเงินโดยไม่มีปัญหาใด ๆ แต่ตอนนี้ "สะอาด" เนื่องจากมีคำตัดสินของศาล ยิ่งไปกว่านั้น หากผู้เรียกร้องไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ เงินดังกล่าวจะเข้าบัญชีของเขาในธนาคารต่างประเทศทันที “มีการเขียนมากมายเกี่ยวกับรูปแบบหนึ่ง “โครงการมอลโดวา” ในสื่อ การปรับเปลี่ยนคือการติดตามหนี้ดำเนินการผ่านศาลมอลโดวาและการประหารชีวิตอยู่ในรัสเซีย” Korshunov กล่าว หากเราสรุปจากการประเมินทางกฎหมายอาญาจากมุมมองทางกฎหมายแพ่งแผนการทั้งหมดจะถูกเย็บด้วยด้ายสีขาวและสามารถหันไปในทิศทางตรงกันข้ามแม้ว่าจะไม่ใช่เรื่องยากเสมอไป Dmitry Shniger ทนายความของ Khrenov และ Partners Law Firm กล่าว .

หากมีการโอนเงินตามคำตัดสินของศาล จะสามารถคืนเงินได้โดยการกลับการดำเนินการตามคำตัดสินดังกล่าวเท่านั้น การกลับรายการการดำเนินการเป็นไปได้หากการดำเนินการทางศาลถูกยกเลิก และการยกเลิกเป็นไปได้หากได้รับการแก้ไขตามผลของการท้าทายต่อสัญญาเงินกู้ มีเพียงผู้ยืมเท่านั้นที่สามารถทำได้ (มาตรา 812 แห่งประมวลกฎหมายแพ่ง) ผู้มีส่วนได้เสียอื่นๆ ควรมองหาเหตุในการท้าทายข้อตกลงเงินกู้สมมติในบทบัญญัติทั่วไปของประมวลกฎหมายแพ่งว่าด้วยความไม่ถูกต้องของธุรกรรม ขึ้นอยู่กับสถานการณ์จริง เราอาจกำลังพูดถึง เช่น เกี่ยวกับการท้าทายเงินกู้ในฐานะธุรกรรมหลอกลวง หรือเกี่ยวกับการใช้ผลที่ตามมาของการเป็นโมฆะของธุรกรรมที่ขัดกับพื้นฐานของหลักนิติธรรม

การประชุมใหญ่สามัญโดยไม่มีผู้ถือหุ้นส่วนน้อย

โครงการทางกฎหมายสำหรับผู้ถือหุ้นรายใหญ่ไร้ยางอาย ขณะนี้กฎหมายกำหนดให้ต้องมีการรับรองข้อเท็จจริงว่าการประชุมใหญ่ของผู้เข้าร่วม LLC ตัดสินใจ ทนายความกำหนดความสามารถทางกฎหมายของนิติบุคคล กำหนดความสามารถของหน่วยงานกำกับดูแล การมีอยู่ขององค์ประชุม และจำนวนคะแนนเสียงที่ต้องการในการตัดสินใจ อย่างไรก็ตามตนไม่จำเป็นต้องตรวจสอบว่าได้ปฏิบัติตามขั้นตอนการแจ้งผู้ถือหุ้นรายย่อยหรือไม่ ดังนั้นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่ไร้ยางอายสามารถเชิญทนายความและจัดการประชุมต่อหน้าเขาโดยไม่ต้องแจ้งให้ผู้เข้าร่วมรายอื่น (ผู้ถือหุ้น) ทราบ หลังจากที่ทนายความรับรองคำตัดสินของที่ประชุมใหญ่แล้ว ก็สามารถจดทะเบียนกับหน่วยงานภาษีได้โดยไม่มีปัญหาใดๆ “ขณะเดียวกันโนตารีไม่มีสิทธิ์มีอิทธิพลต่อการตัดสินใจ ดังนั้น ด้วยการละเมิดข้างต้น การตัดสินใจใด ๆ สามารถทำได้โดยไม่ต้องใช้องค์ประชุม 100% หรือคะแนนเสียงเป็นเอกฉันท์ ผลจากการกระทำดังกล่าว อาจเกิดความเสียหายได้ ส่งผลให้บริษัทและผู้เข้าร่วม เช่น เกี่ยวข้องกับการขายทรัพย์สินของเขา หรือหนี้สินทางการเงินที่เพิ่มขึ้น” Marina Kostina ทนายความของ Yakovlev และ Partners กล่าว

Kirill Nikitin ทนายความของสำนักงานกฎหมาย VEGAS LEX กล่าวว่าการประชุมดังกล่าวจะจัดขึ้นเมื่อผู้ถือหุ้นรายใหญ่เห็นได้ชัดว่าผู้ถือหุ้นจะไม่อนุญาตให้มีการตัดสินใจเป็นการเฉพาะ บ่อยครั้งที่เรากำลังพูดถึงการอนุมัติธุรกรรมที่สำคัญ การเปลี่ยนแปลงกฎบัตรของบริษัท การปรับโครงสร้างองค์กร การตัดสินใจเปลี่ยนกรรมการ การเลือกตั้งคณะกรรมการตรวจสอบ การกระจายกำไรสุทธิ และประเด็นสำคัญอื่นๆ

การไม่แจ้งให้ผู้เข้าร่วม (ผู้ถือหุ้น) ทราบถึงการประชุมสามัญถือเป็นการละเมิดอย่างร้ายแรง ซึ่งหากสถานการณ์ของบริษัทแย่ลง สามารถยื่นอุทธรณ์ต่อศาลได้ ในกรณีนี้ มีการใช้มาตรการชั่วคราวเพื่อขัดขวางการตัดสินใจ (เช่น โดยการห้ามการทำธุรกรรม) และการเรียกร้องค่าชดเชยสำหรับการสูญเสียที่เกิดขึ้นกับองค์กรโดยผู้อำนวยการหรือบุคคลที่มีความผิดอื่น ๆ “ ผู้เข้าร่วมนิติบุคคลไม่ได้รับการปกป้องจากการกระทำที่ไม่เป็นธรรมเมื่อจัดการประชุมใหญ่” Anton Bozhko ทนายความของสภาเมืองมอสโก Barshchevsky และ Partners กล่าว เขาไม่ได้ออกกฎว่าในอนาคตผู้บัญญัติกฎหมายจะบังคับให้ผู้เข้าร่วมแจ้งเกี่ยวกับการประชุมสามัญผ่านทางสำนักงานทนายความ โชคดีที่การแลกเปลี่ยนเอกสารผ่านทนายความเป็นไปได้แล้ว Bozhko กล่าว Kostina มั่นใจว่าผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้นรายย่อยในสถานการณ์ดังกล่าวสามารถได้รับการปกป้องได้ก็ต่อเมื่อมีการจัดตั้งองค์ประชุม 100% สำหรับการตัดสินใจใด ๆ ใน บริษัท หรือหากบทบาทของทนายความมีการเปลี่ยนแปลงเมื่อรับรองการตัดสินใจของการประชุมสามัญของ LLC

การเปิดเงินฝากธนาคารสำหรับบุคคลที่สาม

โครงการนี้ปรากฏค่อนข้างเร็ว ๆ นี้ ลูกค้าที่ไร้ยางอายติดต่อธนาคารหลายแห่งเพื่อทำข้อตกลงเงินฝากธนาคารเพื่อประโยชน์ของบุคคลที่สามเพื่อคืนเงินกู้ที่ได้รับก่อนหน้านี้ให้เขา ในเวลาเดียวกัน ลูกค้าไม่ได้ให้ข้อมูลหนังสือเดินทาง - ทั้งของตนเองหรือของบุคคลที่สาม และไม่ได้แนบเอกสารประจำตัวในใบสมัคร ธนาคารถูกบังคับให้ปฏิเสธที่จะเปิดเงินฝากเนื่องจากไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดของกฎหมายว่าด้วยการระบุตัวตนของลูกค้าและผู้รับผลประโยชน์

เมื่อได้รับการปฏิเสธ ลูกค้าแทนที่จะรวบรวมเอกสารที่หายไปเพื่อลองเปิดเงินฝากอีกครั้ง กลับไปที่ศาลโดยเรียกร้องให้กู้คืนความสูญเสียและความเสียหายทางศีลธรรมจากธนาคาร ในเวลาเดียวกันลูกค้าเชื่อมโยงจำนวนขาดทุนกับค่าปรับที่ระบุไว้ในข้อตกลง - พวกเขากล่าวว่าเนื่องจากธนาคารปฏิเสธที่จะเปิดเงินฝากในเวลาที่เหมาะสมเขาจึงคืนวงเงินกู้ล่าช้าและ "ได้รับ" ดอกเบี้ย

เมื่อเร็ว ๆ นี้ศาลในกรณีที่คล้ายกันสรุปว่าการปฏิเสธของธนาคารนั้นผิดกฎหมายและตอบสนองการเรียกร้องในจำนวน 50% ของค่าปรับ - ซึ่งมีจำนวน 1.5 ล้านรูเบิล จากสถาบันสินเชื่อแต่ละแห่ง คำอธิบายจากตัวแทนธนาคารและข้อบ่งชี้ถึงความเป็นไปไม่ได้ในการเปิดเงินฝากอย่างถูกกฎหมายไม่ได้ทำให้สถานการณ์เปลี่ยนไป “เป็นไปได้มากว่าเรากำลังพูดถึงการตัดสินใจที่ผิดกฎหมาย ซึ่งจะต้องยื่นอุทธรณ์และพยายามกลับคำตัดสินในศาลชั้นสูง” Alexey Dobrynin ทนายความ หัวหน้าแผนกกฎหมายอาญา Pen&Paper กล่าว อย่างไรก็ตาม ได้มีการตัดสินใจแล้ว และลูกค้ากำลังรอจำนวนเงินที่เรียบร้อย

การถอนเงินจากบัญชีผ่านตัวแทน

มันเกิดขึ้นที่ลูกค้าธนาคารเปิดเงินฝากในจำนวนที่ค่อนข้างมาก จากนั้นเจ้าของเงินฝากจะออกหนังสือมอบอำนาจให้กับผู้สมรู้ร่วมคิดของเขา ซึ่งจะถอนเงินเกือบทั้งหมดและกระจายไปให้กับผู้เข้าร่วมคนอื่นๆ ในโครงการ หลังจากนั้น นักลงทุนประกาศว่าเขาไม่ได้ออกหนังสือมอบอำนาจใดๆ และลายเซ็นของเขาถูกปลอมแปลง